Gruppe Azubis steht um Ausbilder herum, der einen Motor erklärt. Bild: IMAGO / Shotshop / Monkeybusiness 2

Finanzen

Private Vorsorge

Seniorin arbeitet in einem Gartencenter. Bild: IMAGO / Panthermedia

Rente

Rente allgemein

Schumacher im Rentenalter arbeitet an einer Maschine. Bild: IMAGO / Westend61 /  imago stock&people

Gesetzliche Rente

Commerzbank und Bankenviertel Skyline in Frankfurt bei Dämmerung. Bild: IMAGO / imagebroker

Altersvorsorge

Altersvorsorge allgemein

Hand nimmt Geldscheine aus Geldbörse. Bild: IMAGO / Westend61 / imago stock&people

Schorsch

Glimpnickel

Doktor Psycho

Hallo oleperter,

handelt es sich bei der rückwirkend genehmigten Rentenleistung um eine Altersrente, so liegt keine Zulagenberechtigung mehr vor und die gezahlten staatlichen Zulagen müssen unter Umständen aus dem Vertrag zurückgezahlt werden.

Ist eine Rente wegen verminderter Erwerbsfähigkeit genehmigt worden, so liegt weiterhin Zulagenberechtigung vor und Sie erhalten auch zukünftig, sofern der Mindestbetrag gezahlt wird, die vollen Zulagen.

Wollen Sie den Vertrag zukünftig nicht mehr besparen empfiehlt sich eine Beitragsfreistellung bis zur Auszahlungsphase. 
Eine vorzeitige Auflösung des Vertrages hätte eine Rückzahlung der staatlichen Zulagen und der Steuervorteile zur Folge.