Rüruprente Abbuchungsdatum

von
M.H.

Hallo,

im Dezember 2007 habe ich eine Rüruprente abgeschlossen.
Dabei habe ich eine hohe Sonderzahlung plus zusätzlicher mtl. Zahlungen vereinbart.

Der Betrag für die Sonderzahlung wurde jetzt aber erst in 2008 von der Versicherung abgebucht, meine Frage dazu ist kann ich den Betrag nun noch in der Steuererklärung für 2007 mit geltend machen?

Danke und gesundes neues Jahr

M.H.

von
Fragen Sie Ihren Steuerberater oder das Finanzamt

Hier sind Sie falsch.

von
M.H.

vielleicht kann es mir ja jemand anderes sagen, so selten kommt das doch bestimmt nicht vor?

Experten-Antwort

Hallo M.H.

da es sich hier um ein Forum der Deutschen Rentenversicherung handelt, können wir Experten Ihnen keine Antwort auf steuerliche Fragen geben

von
Schiko.,

Grundsätzlich gilt im steuerbereich das jahr der bei-
tragszahlung auch für das steuerjahr.

Probieren sie es doch einfach mit der vorlage
einer vertragsausfertigung, wenn daraus der zahl-
betrag ersichtlich.
Es ist dies ja kein steuerbetrag, sondern eine
der zweckmäßigkeit.

MfG.

von
Schiko.

Entschuldigung (statt sorry),
will heißen"steuerbetrug).

von
Maria L.

Hallo M.H.,

vielleicht können Sie mit der Versicherung verhandeln, daß rückdatiert wird? Sonst haben Sie beim Finanzamt vermutlich schlechte Karten.

Wenn Ihnen bei Vertragsabschluß zugesichert wurde, daß die Zahlung noch für Dezember 2007 verbucht werden kann, hat die Versicherung einen Fehler gemacht, würde ich sagen. Sprechen Sie mit denen, damit der Fehler korrigiert wird.

Ansonsten könnten Sie vielleicht auch vom Vertrag zurücktreten?

Gruß,
Maria L.

von
M.H.

Hallo Maria L.

danke für die Antwort.
Der Vertrag ist schon Anfang Dezember 2007 abgeschlossen worden, aber die Abbuchung erst am 03.01.2008.
Ich werde aber nochmal mit meinem Steuerberater reden und dann werde ich entscheiden ob ich das Geld zurück hole.

Mfg M.H.

von
Marathon

Sehr geehrte/r M.H.

sofern Sie ein Lastschriftverfahren mit der Versicherung vereinbart haben, ist das Geld der Versicherung fiskalisch auch in 2007 zugegangen. Vertrag ist in 2007 zustande gekommen und der Versicherer hätte ja auch noch in 2007 abbuchen können. Beim Lastschriftverfahren wandelt sich Ihre "Bringschuld" in eine "Holschlud" des Versicheres. Die Versicherung wird Ihnen und dem Finanzamt bestätigen, daß die Prämien in 2007 geflossen sind.
Grüße
Marathon