Frist für einmalige Kapitalauszahlung verpasst und nun?

Hallo devinn >Sie hat immer damit geplant, den Betrag als einmalige Kapitalauszahlung (Austrittsvergütung) in Anspruch zu nehmen, weil es Steuerfrei auszuzahlen wäre. ;-) ...ohne wirkliche Detailkenntnisse, dürfte das wohl 'Steuerwissen' Jahrzehnte zurück sein, Egal, das ist nun wirklich nicht die Frage, warum die BAV immer noch nicht läuft. > Als sie vor einiger Zeit beim Pensionsmanagement angerufen hat um die weitere Vorgehensweise bei einer Kapitalauszahlung zu besprechen wurde ihr gesagt, dass sie die 3-jährige(!) Vorankündigungsfrist verpasst hat und eine Kapitalauszahlung nicht mehr möglich ist. Grundsätzlich richtig. Da gibt es Vorlaufzeiten, die fristgerecht einzuhalten sind – umsonst werden die Schreiben dazu sicher nicht verschickt. > Sie hat dann mit einem Mitglied des HDI Betriebsrats gesprochen und ihr wurde geraten, dass sie einen Antrag auf Renteneintritt mit 67 stellen soll, damit die Frist wieder geltend gemacht wird. Fragen Sie den Betriebsrat, warum er die betriebsinternen Satzungsbestimmungen zur BAV nicht kennt, und wann er dazu ein Nachschulung erhält ;-) > Der Sachbearbeiter hat das mit folgender Begründung abgelehnt, „Nach § 15 a der Satzung der Gerling Versorgungskasse VVaG kann ein Antrag auf Aufschiebung des Altersrentenbeginns auf die Vollendung des 67. Lebensjahres nur gestellt werden, wenn das Mitglied über die Vollendung des 65. Lebensjahres hinaus in einem Arbeits- oder Dienstverhältnis steht. Dies ist bei Ihnen nicht der Fall.“ Liest/versteht sich ja recht einfach – außer für Betriebsratsmitglieder ;-) > Was bleiben ihr jetzt für Möglichkeiten um doch noch die Kapitalauszahlung zu bekommen? Welche sollen das sein, wenn die Fristen nicht eingehalten worden sind?! > Wäre es möglich, dass meine Mutter sich von ihrem Psychiater attestieren lässt, dass sie nicht in der Verfassung war die Frist einzuhalten? Na, dann muss die vertretungsberechtigte Person (Sie etwa?) gleich mit auf die Couch und sich ein Attest für eigene Versäumnisse ausstellen lassen *g Das wird nix – hier sind schlicht Fristen von gesetzlich handlungsfähigen Personen versäumt worden. Es steht Ihnen/Ihrer Mutter natürlich frei, das alles per Anwalt (1. Beratungseinheit wohl 200 – 300 EUR) überprüfen zu lassen. Ein 'Anker' wäre noch die Rechtsaufsicht für priv./betr. Versicherungen: https://www.bafin.de/DE/Startseite/startseite_node.html… – das Kontaktformular werden Sie sicher finden. ABER – das alles hat nichts mit gesetzlichem Rentenrecht zu tun, da sind Sie hier völlig falsch. Und je länger Ihre Mutter die laufende BAV nicht beantragt (hätte mit Sicherheit schon mit der EM-Rente einsetzen können), desto später beginnt die Zahlung - wer drauf verzichten kann ... Gruß w.

Sorry, aber Dummheit schützt vor Strafe nicht! Wer nicht liest, was er gedenkt zu unterschreiben, muss auch die Konsequenzen tragen....

Nur dann, wenn Aussicht auf Erfolg bestehen würde. Ein Anwalt kann Ihre Fristversäumnisse auch nicht rückgängig machen.

Wenn ich es recht verstanden habe, geht es doch hier um die Steuern? Welche Steuer muss Ihre Mutter jetzt zahlen und wie hoch wäre die Steuer, wenn die Auszahlung der Betriebsrente monatlich erfolgt? Ausgehend von diesem Betrag würde ich mir überlegen, ob sich ein Rechtsstreit „lohnt“.