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Experten-Antwort

Versteuerung Direktversicherung wenn Police vom 1.12.2004 ist

von Melina24.02.2025 | 13:00
352 Ansichten
3 Antworten

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Hallo in Ihrem Text schreiben Sie, wenn ein Vertrag vor 2005 geschlossen ist, müsste man nicht versteuern - das wurde mir jetzt von der Versicherung anders mitgeteilt, nämlich dass ich trotzdem versteuern muss. Bei Kollegen von mir hab ich das auch schon erlebt. Was kann der Grund dafür sein bzw. kann man dagegen vorgehen? Können Sie mir hierzu irgend etwas weiterführendes sagen? vielen Dank für Ihre Hilfe "Mit welchen Steuern zu rechnen ist Die erste Antwort lautet: kommt drauf an, wie alt der Vertrag ist. Gelassen bleiben können Sie, wenn Sie Ihre Lebensversicherung oder private Rentenversicherung vor 2005 abgeschlossen haben. Wird dann das Kapital auf einen Schlag vollständig zum Rentenbeginn ausgezahlt, sind keine Steuern fällig. Weitere Voraussetzungen: Es wurden mindestens fünf Jahre Beiträge gezahlt, und mindestens 60 Prozent der Beiträge machen die Todesfallsumme aus, also den Betrag, den Hinterbliebenen im Todesfall bekommen würden. Das ist bei solchen älteren Verträgen aber ohnehin der Fall. Anders sieht es aus bei einer Auszahlung in Form einer lebenslangen Rente aus: Dann spielt das Datum des Vertragsabschlusses keine Rolle. Es ist immer Einkommensteuer zu zahlen, aber nur auf einen kleinen Anteil der Rente, genannt Ertragsanteil. Dieser hängt davon ab, wann es mit der Rente losgeht. Wer zum Beispiel mit 65 oder 66 Jahren in den Ruhestand geht, muss 18 Prozent seiner Rente versteuern."

Antworten vom Expertenteam

Persönlich beantwortet im Expertenforum

1
Expertenantwort · 1Deutsche Rentenversicherung

Guten Tag,

 

leider ist es uns im Rahmen dieses Forums zur gesetzlichen Rentenversicherung und Altersvorsorge nicht möglich, Fragen zum Steuerrecht zu beantworten. Bitte haben Sie daher Verständnis, wenn wir Sie mit Ihrer Frage an das für Sie zuständige Finanzamt, einen Steuerberater oder an einen Lohnsteuerhilfeverein verweisen müssen.

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2 Antworten

Kein Steuerforumam 24.02.2025 | 16:16
Zitat von Experte/in anzeigenausblenden
Wenn man sich mal die Wichtigen Hinweise zu diesem Forum ansieht, bevor man steuerrechtliche Fragen hier im Forum stellt, könnte man sich selber und den Experten unnötige Arbeit ersparen.
abcam 24.02.2025 | 17:44
Möglicherweise hängt es von der Pauschalversteuerung ab ... ? www.haufe.de/finance/haufe-finance-office-premium/direktversicherung-3-altvertraege-zusagen-vor-dem-112005_idesk_PI20354_HI1703347.html Fragen sie doch die Versicherung nach konkreten Gründen, sonst mal beim Finanzamt oder Lohnsteuerhilfe/Steuerberater fragen.
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